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Allfinanzberatung / Allfinanzplanung
Viele Privatkunden wünschen, Ihre Steuer-, Vermögens-, Einkommens-
und Vorsorgeberatung von einem einzigen Berater zu erhalten. Mit der Konzentration
diverser Finanzdienstleistungen bei einem Beraterteam soll sichergestellt
werden, dass nicht wegen einer unkoordinierten Betrachtung einzelner Finanzelemente
höhere Steuern, schlechte Anlagepositionen oder unliebsame Versicherungslücken
entstehen.
Mit der koordinierten unabhängigen Allfinanzberatung soll eine langfristige
Kapitalerhaltung und Einkommenssicherung für den Kunden und die ihm
nahe stehenden Personen in allen Lebenssituationen sichergestellt werden
(Mandatsspezifisches Gesamtkonzept).
Entsprechend ist die Abstimmung der Anwartschaften, der Anlageplanung
und der Vorsorgeplanung unter Berücksichtigung der steuerlichen und
rechtlichen Rahmenbedingungen vorzunehmen. Die Gesamtberatung muss sicherstellen,
dass der Kunde in jeder denkbaren Lebenssituation (z.B. vorübergehende
Erwerbsunfähigkeit, Unfall, Invalidität, Alter und Tod) ein
gesichertes Einkommen vereinnahmen und/oder auf bestehende Vermögensanlagen
zurückgreifen kann (vgl. 'Eisberg Modell‘).
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